|
ПОСТАНОВЛЕНИЕ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
7 сентября 2005 г. № 257
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ФОРМЫ ОТЧЕТНОСТИ 2501 "СВЕДЕНИЯ О ВЫДАННЫХ
КРЕДИТАХ, ИМЕЮЩИХ СУММУ В ЭКВИВАЛЕНТЕ НЕ МЕНЕЕ 10000
ДОЛЛАРОВ США" И ИНСТРУКЦИИ О ПРЕДСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ
ПО ФОРМЕ ОТЧЕТНОСТИ 2501 "СВЕДЕНИЯ О ВЫДАННЫХ КРЕДИТАХ, ИМЕЮЩИХ
СУММУ В ЭКВИВАЛЕНТЕ НЕ МЕНЕЕ 10000 ДОЛЛАРОВ США"
___________________________________________________________--
Утратило силу постановлением Совета директоров
Национального банка Республики Беларусь от 9 января 2007 г.
№ 3 (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2007 г., № 54, 8/15785)
На основании статьи 120 Банковского кодекса Республики
Беларусь, подпункта 1.5 пункта 1 Указа Президента Республики
Беларусь от 24 мая 1996 г. № 209 "О мерах по регулированию
банковской деятельности в Республике Беларусь" и постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 декабря 2001
г. № 329 "О делегировании полномочий Совету директоров Национального
банка Республики Беларусь" Совет директоров Национального банка
Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить форму отчетности 2501 "Сведения о выданных
кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США"
согласно приложению к настоящему постановлению.
2. Утвердить прилагаемую Инструкцию о представлении информации
по форме отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих
сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США".
3. Настоящее постановление вступает в силу с момента принятия.
Председатель Правления П.П.Прокопович
Приложение
к постановлению
Совета директоров
Национального банка
Республики Беларусь
07.09.2005 № 257
Форма отчетности 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих
сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США"
Формат текстового файла, содержащего информацию о каждом
кредите, превышающем в сумме 10000 долларов США, и о выполнении
обязательств по соответствующему договору (ф.2501)
Для служебного пользования
(по заполнении)
Экз. № ______
Форма отчетности 2501
В начале файла следует набор обязательных секций для указания
сведений о представляемой информации:
@форма
Код формы. Для данной формы установлен код 2501. Секция
является обязательной.
@источник
Код банка, представившего информацию. Секция является
обязательной.
@представлено
Дата представления информации в формате ДД.ММ.ГГГГ. Секция
является обязательной.
@подготовил
Фамилия, имя, отчество сотрудника, подготовившего информацию.
Секция является обязательной.
@подписал
Фамилия, имя, отчество руководителя, подписавшего информацию.
Секция является обязательной.
Далее следуют описания кредитных операций. Каждое описание
начинается служебным словом @кредит:
@кредит
Код типа операции: 1 - начальная, 2 - промежуточная, 3 -
конечная. Секция является обязательной.
@кредитор
Код банка (филиала), осуществляющего кредитование. Секция
является обязательной.
@тип
Код типа кредита: 1 - для юридических лиц, 2 - для частных
предпринимателей, 3 - для физических лиц. Секция всегда заполняется
только при начальной операции, в остальных случаях опускается.
@категория
Код категории кредита:
1 - кредит.
Секция всегда заполняется только при начальной операции, в
остальных случаях опускается.
@цель
Описать цели кредита (в произвольной форме). Секция всегда
заполняется только при начальной операции, в остальных случаях
опускается.
@договор
Номер кредитного договора. Секция является обязательной.
@заключен
Дата заключения кредитного договора в формате ДД.ММ.ГГГГ.
Секция является обязательной.
@окончание
Дата окончания договора в формате ДД.ММ.ГГГГ. Секция всегда
заполняется при начальной операции, в остальных случаях опускается.
@изменен
Дата изменения условий кредитного договора (то есть дата
заключения соответствующего дополнительного соглашения) в формате
ДД.ММ.ГГГГ. Секция всегда заполняется только при промежуточной
операции, в остальных случаях опускается.
@заемщик
Полное название (юридического лица), фамилия, имя, отчество
(для заемщика - физического лица или предпринимателя).
@резидент
1 - для заемщиков - резидентов Республики Беларусь, 2 - для
нерезидентов. Секция всегда заполняется только при начальной
операции, в остальных случаях опускается.
@страна
Код государства, резидентом которого является заемщик. Секция
всегда заполняется только при начальной операции для заемщиков -
нерезидентов Республики Беларусь, в остальных случаях опускается.
@регистрация
Сведения о государственной регистрации: наименование органа,
номер государственной регистрации, дата регистрации в формате
ДД.ММ.ГГГГ. Секция всегда заполняется при начальной операции, в
остальных случаях опускается.
@паспорт
Данные паспорта заемщика: серия, номер, кем и когда выдан (дата
в формате ДД.ММ.ГГГГ). Секция всегда заполняется при начальной
операции для заемщика - физического лица или предпринимателя, в
остальных случаях опускается.
@адрес
Юридический адрес для заемщика - юридического лица (взять из
учредительных документов) либо адрес, по которому прописан паспорт,
для заемщика - физического лица или предпринимателя. Секция всегда
заполняется только при начальной операции, в остальных случаях
опускается.
@УНП
Учетный номер плательщика. Секция всегда заполняется только при
начальной операции для заемщика - юридического лица либо
предпринимателя, в остальных случаях опускается.
@собственность
Код формы собственности заемщика:
1 - государственная;
2 - коллективная;
3 - частная;
4 - прочая (смешанные формы собственности).
Секция всегда заполняется при начальной операции для заемщика -
юридического лица, в остальных случаях опускается.
@счет
Номер текущего расчетного счета заемщика. Для нерезидента
указать представительский счет. Секция всегда заполняется при
начальной операции для заемщика - юридического лица или
предпринимателя, в остальных случаях опускается.
@банк
Код банка (филиала), в котором открыт расчетный счет заемщика
(для заемщика-нерезидента - банк, в котором открыт представительский
счет). Секция всегда заполняется при начальной операции для заемщика
- юридического лица или предпринимателя, в остальных случаях
опускается.
@учредитель
Полное наименование (для учредителя - юридического лица),
фамилия, имя, отчество (для учредителя - физического лица). Секция
всегда заполняется при начальной операции для заемщика -
юридического лица, в остальных случаях опускается. В одной секции
указывается один учредитель. Следует указать учредителей, имеющих не
менее 25% в собственности предприятия согласно учредительным
документам (для каждого учредителя своя секция). В случае отсутствия
учредителей с такой долей указываются учредители, имеющие наибольшую
долю среди всех остальных.
@учредитель
...
@руководитель
Фамилия, имя, отчество должностного лица, имеющего право первой
подписи на финансовых документах. Секция всегда заполняется при
начальной операции для заемщика - юридического лица, в остальных
случаях опускается. В одной секции указывается только одно
должностное лицо (если их несколько, заполняется соответствующее
количество секций).
@руководитель
...
@бухгалтер
Фамилия, имя, отчество должностного лица, имеющего право второй
подписи на финансовых документах. Секция всегда заполняется при
начальной операции для заемщика - юридического лица, в остальных
случаях опускается. В одной секции указывается только одно
должностное лицо (если их несколько, заполняется соответствующее
количество секций).
@бухгалтер
...
@телефон
Номер телефона и/или факса заемщика. Секция всегда заполняется
при начальной операции, в остальных случаях опускается. В одной
секции указывается один номер телефона (при описании нескольких
номеров для каждого делается своя секция).
@телефон
...
@сумма
Сумма кредита по договору в выданных денежных единицах. Секция
всегда заполняется при начальной операции. При промежуточной
операции заполняется в случае необходимости (то есть в том случае,
если изменяется сумма кредита). При конечной операции опускается.
@валюта
Код валюты, в которой выдается кредит.
Секция всегда заполняется при начальной операции, в остальных
случаях опускается.
Обеспечение кредита описывается в двух секциях: @обеспечение и
@вид. По возможности следует описывать различные объекты, являющиеся
обеспечением, различными парами указанных секций:
@обеспечение
Описание обеспечения возврата кредита. Дается возможно более
полное описание. Если в качестве обеспечения выступает залог,
описать товарно-материальные ценности (имущество) - полное
наименование, точный адрес, марка и т.д. Если в качестве обеспечения
выступают банковская гарантия, гарантия юридического лица или
страховой полис, указать, какое юридическое лицо и какой документ
выдало, когда, номер документа.
Секция всегда заполняется при начальной операции. При
промежуточной операции заполняется в случае необходимости (при
описании изменения обеспечения). При конечной операции опускается.
@вид
Код вида обеспечения.
Секция всегда заполняется при начальной операции. При
промежуточной операции заполняется в случае необходимости (при
описании изменения обеспечения). При конечной операции опускается.
@обеспечение
...
@вид
...
@погашен
Дата полного выполнения обязательств по кредитному договору в
формате ДД.ММ.ГГГГ. Секция заполняется только при соответствующей
погашению кредита конечной операции, в остальных случаях опускается.
Кредит также считается погашенным в том случае, если осуществляется
переоформление кредитного договора. Новый договор описывается на
общих основаниях.
@продлен
Дата, до которой продлен кредитный договор в формате
ДД.ММ.ГГГГ. Секция заполняется только при соответствующей продлению
кредита промежуточной операции, в остальных случаях опускается.
@просрочен
Дата образования просроченной задолженности по кредиту в
формате ДД.ММ.ГГГГ. Секция заполняется только при соответствующей
промежуточной операции, в остальных случаях опускается. Для
категории кредита 4 (обязательства по выданным банковским гарантиям
и поручительствам) данная секция заполняется в случае исполнения
гарантии банком.
@расторгнут
Дата расторжения или прекращения действия кредитного договора в
формате ДД.ММ.ГГГГ. Секция заполняется только при соответствующей
расторжению кредитного договора конечной операции, в остальных
случаях опускается.
Каждая новая кредитная операция описывается аналогично, начиная
со служебного слова @кредит.
УТВЕРЖДЕНО
Постановление
Совета директоров
Национального банка
Республики Беларусь
07.09.2005 № 257
ИНСТРУКЦИЯ
о представлении информации по форме отчетности 2501
"Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму
в эквиваленте не менее 10000 долларов США"
1. Инструкция о представлении информации по форме отчетности
2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих сумму в эквиваленте не
менее 10000 долларов США" (далее - Инструкция) разработана на
основании статьи 120 Банковского кодекса Республики Беларусь, пункта
1.5 Указа Президента Республики Беларусь от 24 мая 1996 г. № 209 "О
мерах по регулированию банковской деятельности в Республике
Беларусь" (Собрание указов Президента и постановлений Кабинета
Министров Республики Беларусь, 1996 г., № 16, ст.391), а также
постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от
27 декабря 2001 г. № 329 "О делегировании полномочий Совету
директоров Национального банка Республики Беларусь" и определяет
порядок составления и представления банками и небанковскими
кредитно-финансовыми организациями (далее - банки) в Национальный
банк Республики Беларусь (далее - Национальный банк) отчетности,
содержащей информацию о выданных кредитах, имеющих сумму в
эквиваленте не менее 10000 долларов США.
2. Банки обязаны сообщать Национальному банку Республики
Беларусь о каждом кредите, превышающем в сумме 10000 долларов США, и
о выполнении обязательств по соответствующему договору.
3. Отчет по форме 2501 "Сведения о выданных кредитах, имеющих
сумму в эквиваленте не менее 10000 долларов США" (далее - отчет)
представляется головными банками независимо от наличия отчетных
операций и содержит информацию по головному банку и филиалам
(отделениям) банка.
4. Сведения о кредитных операциях представляются один раз в
месяц в течение первых двенадцати рабочих дней текущего месяца.
5. Головной банк готовит информационный пакет сведений за
отчетный период. Состав пакета:
сведения на бумажном носителе за подписью руководителя банка
или его заместителя;
сведения в электронном виде (файл электронного сообщения).
Сведения, представляемые на бумажном и электронном носителях,
должны быть идентичны по содержанию.
6. Информационный пакет представляется головным банком в
центральный аппарат Национального банка через управление
безопасности и защиты информации Национального банка в виде
зашифрованного сообщения по электронной почте или на магнитном
носителе формата MS DOS.
7. Лицо, представляющее пакет, обязано иметь при себе следующие
документы:
удостоверяющие личность;
подтверждающие его работу в банке, от которого представляется
информация.
8. При использовании электронной технологии передачи информации
о кредитах сведения передаются в Национальный банк по
телекоммуникационным каналам с использованием средств криптозащиты
(шифрования и электронно-цифровой подписи). При применении средств
криптозащиты досылка бумажных носителей банками не производится.
9. Кредит любой категории описывается как набор операций.
Операция может быть начальной, промежуточной и конечной. Под
начальной операцией понимается заключение кредитного договора, под
промежуточной - изменение кредитного договора, под конечной -
выполнение договора либо его расторжение.
10. Для каждого кредита любой категории обязательно описываются
начальная и конечная операции. Из промежуточных операций подлежат
обязательному описанию изменение суммы, срока действия и обеспечения
кредита, а также образование просроченной задолженности.
11. Каждая операция, произведенная в процессе кредитования,
описывается отдельно. Если кредит имел в отчетном периоде начальную
операцию, продление, вынесение на просрочку и погашение, то в форме
должны присутствовать четыре описания, оформленные на основании
требований к соответствующему виду операции.
12. Каждая операция описывается набором характеристик.
Некоторые из них кодируются в соответствии с существующими
общепринятыми классификаторами (справочниками), а некоторые
представляют собой текстовые описания. Для каждой кредитной операции
(начальной, промежуточной, конечной) установлен свой обязательный
набор характеристик.
13. Полноценное описание текстовых характеристик позволяет
осуществлять развитые поисковые операции методами нечеткого поиска.
14. Кроме сведений о кредитных операциях форма содержит
обязательные сведения о самой форме (кто представляет, время
представления, кем подписана).
15. Файл должен иметь текстовый формат (ASCII-коды) с
альтернативной кодировкой русского алфавита. Использование
специализированных форматов текстовых и графических редакторов
запрещается.
16. Файл идентифицируется восьмисимвольным именем и
трехсимвольным расширением. В соответствии со структурой имен
сообщений в информационной системе Национального банка первым
символом в имени файла является "F". В следующих четырех позициях
указывается код формы (2501). В позициях с шестой по восьмую
указывается номер представляемого данным банком файла по порядку
(начиная с единицы). В расширении указывается трехсимвольный код
банка, представляющего информацию.
Например:
F2501001.NNN, где NNN - код отчитывающегося банка.
17. В файле принято секционное описание характеристик.
Обобщенный синтаксис такого описания следующий:
<служебное слово>
<описание>
Служебное слово и описание должны начинаться с новой строки.
Служебные слова должны в точности соответствовать шаблону,
приведенному в формате текстового файла (в том числе и по регистру
символов). В случае, если описание представляет собой код, то
разрешается использовать только коды, которые должны в точности
соответствовать классификаторам (справочникам). В случае, если
характеристика является текстовым описанием, следует
руководствоваться настоящей Инструкцией. Текстовое описание может
содержать любые алфавитно-цифровые символы (буквы, знаки препинания,
цифры, скобки).
18. Даты пишутся в формате ДД.ММ.ГГГГ.
19. Если требуется указать фамилию, имя, отчество, то следует
приводить их полностью (инициалы указывать запрещено).
20. В текстовых характеристиках не допускается использовать
сокращения, за исключением общепринятых.
___________________________________________________________--
|
