НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
3 ноября 1997 г. N 19002/894 г.Минск
В соответствии с Постановлением Совета директоров Национального
банка Республики Беларусь от 24.10.1997 N 42 направляем для
руководства в работе Правила осуществления расчетов через
корреспондентский счет банка.
Настоящие Правила вводятся в действие с 1 января 1998 г.
Минимальная сумма крупного денежного перевода, осуществляемого
в реальном времени, устанавливается на I квартал 1998 г. в размере
300 миллионов рублей. Минимальная сумма крупного денежного перевода
по перечислению средств в бюджет будет сообщена дополнительно.
Доведите до сведения подведомственных учреждений и
обслуживаемой клиентуры.
Заместитель Председателя Правления П.В.Каллаур
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Совета
директоров Национального
банка Республики Беларусь
24.10.1997 N 42.2
ПРАВИЛА
осуществления расчетов через корреспондентский счет банка
___________________________________________________________
Правила утратили силу с 5 октября 1998 г. Правилами
Национального банка Республики Беларусь от 7 августа
1998 г. N 86 (рег. N 2649/12 от 24.08.98 г.)
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Настоящие Правила регламентируют осуществление безналичных
расчетов в национальной валюте по выполнению денежных требований и
обязательств, возникающих между банками, включая небанковские
финансовые организации, а также между банками по исполнению
платежей, инициированных клиентами (далее - "межбанковские
расчеты").
Необходимым условием для проведения межбанковских расчетов
является установление банками и небанковскими финансовыми
организациями корреспондентских отношений с Национальным банком
Республики Беларусь (далее - "Национальный банк").
Корреспондентские отношения между банками - это договорные
отношения, согласно которым один банк (корреспондент) держит
депозиты, принадлежащие другим банкам (респондентам), и оказывает
последним услуги по платежным и другим операциям.
Межбанковские расчеты по крупным и срочным денежным переводам
осуществляются на валовой основе в реальном времени.
Межбанковские расчеты по прочим платежам (несрочные и мелкие
суммы) осуществляются путем двустороннего и многостороннего зачета
на основе клиринга *).
____________________________
*) Клиринг - это осуществляемый до расчета процесс передачи,
сверки и подтверждения платежных сообщений. Клиринг включает также
операции по взаимному зачету требований и обязательств и определению
конечного расчетного сальдо.
Внутриреспубликанские расчеты между клиентами, имеющими текущие
счета в одном банке, производятся минуя корреспондентские счета
путем списания и зачисления средств по счетам клиентов, а также с
отражением данных операций по субкорреспондентским (межфилиальным)
счетам филиалов банка, если клиенты обслуживаются разными филиалами
банка.
2. Межбанковские расчеты осуществляются через межфилиальный
счет Национального банка, корреспондентские счета банков и
небанковских финансовых организаций, открытые в Национальном банке.
Межфилиальный счет Национального банка открывается на
балансовом счете N 4600 "Межфилиальный счет учреждения Национального
банка для внутриреспубликанских расчетов". Корреспондентские счета
банков и небанковских финансовых организаций открываются на
балансовых счетах NN 3200 "Корреспондентские счета банков для
внутриреспубликанских расчетов" и 3202 "Корреспондентские счета
небанковских финансовых организаций для внутриреспубликанских
расчетов" соответственно.
Для открытия корреспондентского счета банк и небанковская
финансовая организация представляет Национальному банку документы
согласно Положению о порядке открытия в банках расчетных (текущих) и
других счетов.
3. На балансе банка и небанковской финансовой организации
открывается корреспондентский счет на балансовом счете N 1201
"Корреспондентский счет в Национальном банке для
внутриреспубликанских расчетов". Кроме того, банку и филиалам
открываются субкорреспондентские счета на балансовом счете N 6110
"Субкорреспондентские счета филиалов для расчетов в национальной
валюте".
На балансе филиалов банка открываются субкорреспондентские
счета на балансовом счете N 6100 "Субкорреспондентские счета филиала
в банке для расчетов в национальной валюте".
На балансе Национального банка для центрального аппарата и
балансе учреждений Национального банка открываются межфилиальные
счета на балансовом счете N 2600 "Межфилиальный счет учреждения
Национального банка для внутриреспубликанских расчетов".
4. Операции по корреспондентским счетам банков и небанковских
финансовых организаций в Национальном банке производятся при наличии
средств на счете.
По межфилиальному счету Национального банка операции
производятся независимо от наличия средств.
Банки и небанковские финансовые организации в течение
операционного дня обязаны обеспечивать своевременное поступление на
корреспондентские счета средств в размерах, необходимых для
осуществления платежей.
Списание средств с корреспондентского счета банка и
небанковской финансовой организации производится только по поручению
владельца счета, за исключением случаев взыскания средств в
бесспорном порядке, предусмотренных законодательством Республики
Беларусь.
Банки и небанковские финансовые организации самостоятельно
ведут учет невыполненных собственных обязательств. Расчетные
документы в картотеку к внебалансовому счету N 99814 "Расчетные
документы, не оплаченные в срок" к корреспондентским счетам банков и
небанковских финансовых организаций Национальным банком не
принимаются.
5. В случае введения Национальным банком особого режима
корреспондентского счета возврат ошибочно зачисленных средств
осуществляется банком не позднее дня, следующего за днем их
поступления на корреспондентский счет на основании платежного
поручения банка-получателя, представленного Национальному банку. К
платежному поручению банк обязан приложить копию выписки из лицевого
счета, подтверждающую факт поступления средств на корреспондентский
счет.
6. Национальный банк несет ответственность за организацию
расчетов по корреспондентским счетам банков, обеспечивает мониторинг
и управление системой межбанковских расчетов, анализируя состояние
корреспондентских (специальных) счетов, объемы и характер платежей,
рассматривает возможность использования средств Национального банка
для завершения межбанковских расчетов.
II. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ МЕЖБАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ
ПО КРУПНЫМ И СРОЧНЫМ ДЕНЕЖНЫМ ПЕРЕВОДАМ
7. В целях обеспечения надежности проведения межбанковских
расчетов и минимизации рисков в рамках платежной системы республики,
а также ускорения оборачиваемости денежных средств в расчетах,
крупные и срочные суммы переводов по межбанковским расчетам
проводятся на валовой основе в реальном времени через систему BIS.
Система BIS используется для осуществления электронных денежных
переводов между банками республики.
Участниками системы BIS являются Национальный банк, банки и
небанковские финансовые организации (далее - "участники").
Оператором системы BIS является Государственное предприятие
"Белорусский межбанковский расчетный центр" (далее - "БМРЦ").
8. При расчетах на валовой основе каждый платеж по
корреспондентскому счету проводится индивидуально.
Дебетование корреспондентского счета банка-отправителя и
кредитование корреспондентского счета банка-получателя производится
на основании платежных сообщений, переданных в систему BIS
банком-отправителем.
9. В реальном времени должны осуществляться межбанковские
расчеты по крупным денежным переводам *) и другие срочные платежи
независимо от их суммы по усмотрению банка либо по просьбе клиентов.
_____________________________
*) Сумма крупного денежного перевода определяется Национальным
банком. Сумма крупного денежного перевода по перечислению средств в
бюджет определяется Министерством финансов совместно с Национальным
банком.
В случае необходимости проведения срочного платежа в реальном
времени на всех экземплярах расчетных документов клиентом в правом
верхнем углу делается надпись "Срочный платеж". Аналогичная надпись
делается на расчетных документах, составленных банками по их
обязательствам.
10. На основании первичных документов участниками формируются и
передаются в систему BIS платежные сообщения по крупным и срочным
платежам в соответствии с Графиком приема и обработки файлов
платежных сообщений системой BIS, утвержденным Национальным банком
Республики Беларусь.
11. Передача банками платежных сообщений в систему BIS
производится в день списания средств с текущих счетов клиентов либо
со счетов по учету собственных платежей банков с отражением каждой
суммы операции по субкорреспондентскому (межфилиальному) счету
банка, открытому на его балансе.
12. В каждом платежном сообщении банками должна обозначаться
степень срочности исходя из действующей очередности платежей *).
Исходящие платежные сообщения обрабатываются системой BIS в
зависимости от их срочности. Платежные сообщения, относящиеся к
одной степени срочности, обрабатываются по принципу "первым получено
- первым исполнено".
____________________________
*) Степень срочности исходящих платежных сообщений может не
устанавливаться банком при наличии достаточных средств на
корресподентском счете.
13. Платежные сообщения принимаются к исполнению только после
прохождения процедуры контроля на соответствие установленным
системой BIS требованиям.
14. Расчет по поступившим платежным сообщениям производится
лишь при наличии на корреспондентском счете банка-отправителя
достаточной суммы и при условии соблюдения режима корреспондентского
счета.
15. В течение операционного дня участники системы BIS могут в
любой момент получить информацию о текущем состоянии их счета, а
также о сумме предстоящих платежей и ожидаемых поступлений.
16. После списания денежных средств с корреспондентского
(межфилиального) счета банка-отправителя и зачисления на
корреспондентский (межфилиальный) счет банка-получателя
межбанковский расчет является окончательным и аннулированию не
подлежит.
В подтверждение проведенных по корреспондентским счетам записей
системой BIS формируются и направляются банку-отправителю и банку-
получателю "Подтверждение дебета" и "Подтверждение кредита"
соответственно. На основании данных сообщений банком производится
отражение операций по корреспондентскому счету банка и
субкорреспондентским счетам филиалов банка, открытым на его балансе.
17. Если на момент поступления в систему BIS платежного
сообщения на корреспондентском счете банка-отправителя нет
достаточных средств, то платежное сообщение ставится в очередь
ожидания до поступления средств, включая средства, перечисляемые на
корреспондентские счета участников по окончании работы клиринговой
системы расчетов.
При отсутствии или недостаточности средств на корреспондентском
счете, банк имеет право изменять последовательности обработки
платежных сообщений, стоящих в очереди.
Поставленные в очередь платежные сообщения не могут быть
аннулированы банком-отправителем.
Банку-получателю направляется сообщение о сумме предстоящих
поступлений.
При поступлении на корреспондентский счет банка-отправителя
достаточной суммы средств, платежные сообщения автоматически
выполняются системой BIS. Платежные сообщения, неисполненные к
моменту завершения рабочего дня, автоматически аннулируются системой
BIS.
18. Ежедневно системой BIS формируются и направляются
участникам выписки из корреспондентских счетов, реестры дебетовых и
кредитовых оборотов по корреспондентским счетам банков и реестры
аннулированных платежных сообщений (приложения 1, 2).
Расчетные документы клиентов, включенные в реестр
аннулированных платежных сообщений, в тот же день помещаются банком
в картотеку к внебалансовому счету N 99815 "Расчетные документы, не
оплаченные по вине банка".
Записи в лицевых счетах клиентов и субкорреспондентских счетах
по непринятым к исполнению системой BIS платежным сообщениям должны
быть аннулированы банками.
19. Банки-получатели на основании платежных сообщений
перечисляют средства на текущие счета клиентов в день их поступления
на корреспондентские счета.
В случае отсутствия получателя зачисленные средства не позднее
дня, следующего за днем их поступления на корреспондентский счет,
подлежат возврату банку-отправителю независимо от наличия картотеки
к внебалансовому счету N 99815 "Расчетные документы, не оплаченные
по вине банков".
20. Копии расчетных документов, послужившие основанием для
совершения платежей, направляются банком-отправителем
банку-получателю средств только после поступления сообщения от
системы BIS о проведении операции по корреспондентскому счету
банка-отправителя. По договоренности между банками возможна досылка
копий расчетных документов по запросу банка-получателя.
III. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ МЕЖБАНКОВСКИХ РАСЧЕТОВ ПО ПРОЧИМ ПЛАТЕЖАМ
21. В целях сокращения объема необходимых для завершения
расчетов денежных средств, экономии затрат на обработку платежных
сообщений и упрощения управления расчетными рисками межбанковские
расчеты по прочим платежам (несрочные и мелкие суммы) производятся в
течение дня в рамках клиринговой системы расчетов (далее -
"клиринговая система").
Функции расчетного банка клиринговой системы выполняет
Национальный банк Республики Беларусь.
БМРЦ является оператором клиринговой системы.
Участниками клиринговой системы являются Национальный банк
Республики Беларусь, банки и небанковские финансовые организации
(далее - "участники").
22. При расчетах на основе клиринга расчет по каждому
отдельному платежу не производится. Требования и обязательства
участников за определенный период времени - клиринговый сеанс *) -
накапливаются с последующим вычислением чистых дебетовых или
кредитовых позиций **).
____________________________
*) Клиринговый сеанс - это период времени, длительность
которого определяется регламентом работы и включает сбор, накопление
отправленных и полученных платежных сообщений банков-участников.
**) Чистая дебетовая или кредитовая позиция (сальдо) - при
системе взаимного зачета обязательств чистая дебетовая или чистая
кредитовая позиция участника определяются как разность между всеми
платежами, которые он получил к определенному периоду, и всеми
платежами, которые он отправил. Если разница - отрицательное число,
то участник имеет чистую дебетовую позицию, если положительное - то
чистую кредитовую позицию.
23. Расчеты на основе клиринга осуществляются через отдельные
специальные счета банков и небанковских финансовых организаций,
открытые в Национальном банке каждому участнику.
24. Специальные счета банкам и небанковским финансовым
организациям открываются на балансовых счетах NN 3200
"Корреспондентские счета банков для внутриреспубликанских расчетов"
и 3202 "Корреспондентские счета небанковских финансовых организаций
для внутриреспубликанских расчетов" соответственно, на основании
заявления на открытие счета.
Национальному банку Республики Беларусь специальный счет
открывается на балансовом счете N 4600 "Межфилиальный счет
учреждения Национального банка для внутриреспубликанских расчетов".
25. На балансе банков и небанковских финансовых организаций
(далее - "банки") открываются отдельные специальные счета на
балансовом счете N 1201 "Корреспондентский счет в Национальном банке
для внутриреспубликанских расчетов".
26. Ежедневно по поручению банка Национальный банк перечисляет
средства с корреспондентского счета банка-участника клиринговой
системы на его специальный счет для осуществления расчетов.
Максимальный размер средств, подлежащих перечислению с
корреспондентского счета банка на его специальный счет,
устанавливается Национальным банком Республики Беларусь.
Перечисление средств с корреспондентского счета банка на
специальный счет может осуществляться Национальным банком на
основании постоянно действующего поручения банка (приложение 3).
Аналогичным образом Национальным банком производится
перечисление средств с корреспондентского (специального) на
специальный (корреспондентский) счет банка-участника клиринговой
системы для завершения расчетов.
27. Национальный банк информирует БМРЦ о сумме средств,
перечисленных каждым участником для проведения расчетов (на начало
операционного дня или в течение дня).
28. Для снижения рисков ликвидности каждому участнику
предоставляется право в последнем клиринговом сеансе устанавливать
по отношению к каждому из других участников максимальные пределы по
двусторонним чистым обязательствам (чистое дебетовое сальдо).
Об установлении максимальных пределов по двусторонним чистым
обязательствам участники информируют Национальный банк и БМРЦ.
БМРЦ обеспечивает обработку платежных сообщений в пределах
величин чистых дебетовых сальдо. Банк обеспечивает покрытие чистых
дебетовых сальдо, установленных по отношению к каждому из других
участников.
29. На протяжении операционного дня участники на основании
первичных расчетных документов формируют и передают платежные
сообщения БМРЦ.
Передача БМРЦ платежных сообщений производится участниками в
соответствии с Графиком приема и обработки файлов платежных
сообщений клиринговой системой, утвержденным Национальным банком
Республики Беларусь (далее - "График") в день списания средств с
текущих счетов клиентов либо со счетов по учету собственных платежей
банка с отражением каждой суммы операции по субкорреспондентскому
(межфилиальному) счету банка, открытому на его балансе.
30. БМРЦ в течение клирингового сеанса принимает платежные
сообщения и подтверждает их прием участникам.
По завершению клирингового сеанса БМРЦ на основании каждого
отдельного платежного сообщения производится вычисление чистых
дебетовых (кредитовых) позиций каждого участника путем взаимного
зачета требований и обязательств на двусторонней и многосторонней
основе. Расчет производится с учетом средств, имеющихся на
специальном счете банка-участника.
31. Платежные сообщения, переданные в течение клирингового
сеанса, могут быть отозваны банком-отправителем до завершения
расчетного времени текущего клирингового сеанса, установленного
Графиком.
32. По окончании каждого клирингового сеанса БМРЦ направляет
Национальному банку "Ведомость оборотов по специальным счетам
банков-участников клиринговой системы" для отражения общих сумм
дебетовых и кредитовых оборотов по специальным счетам участников
(приложение 4).
Участникам расчетов БМРЦ направляет реестры дебетовых и
кредитовых оборотов и "Ведомость оборотов по специальному счету
банка-участника клиринговой системы" для отражения записей по
специальному счету банка и субкорреспондентским счетам филиалов,
открытых на балансе банка (приложения 5, 6).
33. После отражения дебетовых и кредитовых оборотов по
специальным счетам участников межбанковский расчет является
окончательным и аннулированию не подлежит.
Платежные сообщения, по которым не был произведен расчет в
текущем клиринговом сеансе, автоматически переносятся на следующий
клиринговый сеанс.
34. В конце дня работы клиринговой системы БМРЦ направляет
Национальному банку "Ведомость оборотов по специальным счетам
банков-участников клиринговой системы" за последний клиринговый
сеанс.
35. При наличии достаточных средств на корреспондентском счете
участника, имеющего чистую дебетовую позицию, Национальным банком
производится списание соответствующей суммы средств с
корреспондентского счета и зачисление на специальный счет участника.
После покрытия чистых дебетовых позиций Национальный банк на
основании "Ведомости оборотов по специальным счетам
банков-участников клиринговой системы" отражает общие суммы
дебетовых и кредитовых оборотов, сформированные в последнем
клиринговом сеансе, по специальным счетам участников и перечисляет
остатки средств на корреспондентские счета участников, имеющих
чистую кредитовую позицию.
Средства участников, перечисленные на их корреспондентские
счета, направляются системой BIS на исполнение платежных сообщений,
стоящих в очереди, без учета степени их срочности.
Национальный банк направляет БМРЦ соответствующее уведомление о
проведенных операциях по специальным счетам участников, на основании
которого БМРЦ составляет и направляет участникам реестры дебетовых и
кредитовых оборотов по специальным счетам и "Ведомость оборотов по
специальным счетам банков-участников клиринговой системы" за
последний клиринговый сеанс для отражения оборотов по специальному
счету банка и субкорреспондентским счетам филиалов, открытых на
балансе банка.
36. При отсутствии достаточных средств на специальном счете и
невозможности покрытия участником чистой дебетовой позиции, участник
информирует об этом Национальный банк и БМРЦ.
Национальный банк, получив сообщение участника, информирует
БМРЦ о необходимости проведения повторного пересчета последнего
клирингового сеанса с учетом фактически имеющихся средств
участников.
При этом право исключения из клиринговой системы платежных
сообщений участников предоставляется БМРЦ. БМРЦ формируются и
направляются участникам реестры аннулированных платежных сообщений
(приложение 7).
Отражение операций по корреспондентским и специальным счетам
производится в соответствии с п.35 настоящих Правил.
37. Ежедневно БМРЦ формируются и направляются участникам
клиринговой системы выписки из специальных счетов.
38. Расчетные документы клиентов по платежным сообщениям,
включенным в реестр аннулированных платежных сообщений, в тот же
день помещаются банком в картотеку к внебалансовому счету N 99815
"Расчетные документы, не оплаченные по вине банка".
Записи в лицевых счетах клиентов и субкорреспондентских счетах
филиалов по непринятым к исполнению платежным сообщениям должны быть
аннулированы банком.
39. Остатков средств на специальных счетах банков на конец дня
быть не должно.
40. Зачисление средств на текущие счета клиентов производится
банком-получателем в день их поступления на специальные счета
участников.
41. Порядок использования денежных средств клиентом, до
поступления подтверждающих расчетных документов от
банка-плательщика, а также порядок выдачи выписки из лицевого счета
при отсутствии подтверждающих расчетных документов определяются в
Договоре между банком и клиентом на расчетно-кассовое обслуживание.
42. Платежи, зачисленные на счет "Суммы до выяснения - по
кредиту", после поступления подтверждающих расчетных документов
перечисляются банком на соответствующие счета по назначению.
Ответственный исполнитель, ведущий счет "Суммы до выяснения -
по кредиту", обязан следить за своевременностью и полнотой
поступления подтверждающих расчетных документов.
В случае непоступления подтверждающих расчетных документов в
течение 4 рабочих дней банку-отправителю направляется запрос.
Посланные запросы регистрируются ответственным исполнителем в
специальном журнале, в котором указываются следующие реквизиты:
наименование банка-плательщика, дата зачисления на счет, номер и
сумма расчетного документа, дата направления запроса, дата
урегулирования. Контроль за ведением журнала осуществляется главным
бухгалтером банка (филиала банка) или лицом, им уполномоченным. По
усмотрению главного бухгалтера журнал можно вести на машинном
носителе информации.
43. Ошибочно зачисленные банку-получателю средства не позднее
следующего дня после получения подтверждающих расчетных документов
подлежат возврату банку-отправителю через систему BIS независимо от
наличия картотеки к внебалансовому счету N 99815 "Расчетные
документы, не оплаченные по вине банков".
44. Копии расчетных документов, послужившие основанием для
совершения платежа, направляются банку-получателю средств только
после поступления от БМРЦ информации о проведении операции по
специальному счету банка-отправителя.
IV. ВЫВЕРКА ОПЕРАЦИЙ ПО КОРРЕСПОНДЕНТСКИМ СЧЕТАМ
45. Ежемесячно банки составляют и не позднее 5-го числа
представляют Национальному банку ведомость проверки состояния
расчетов по корреспондентскому счету за предыдущий месяц в
двух экземплярах (приложение 8).
46. После проверки правильности составления ведомости
Национальный банк выдает банку второй экземпляр ведомости,
заверенный подписью ответственного исполнителя и скрепленный штампом
банка.
47. Выявленные в процессе выверки расчетов по корреспондентским
счетам неправильные записи исправляются в установленном порядке,
непроведенные - проводятся.
48. Периодичность выверки расчетов по межфилиальным счетам
учреждений Национального банка и субкорреспондентским счетам
филиалов банка определяется Национальным банком и банками
самостоятельно.
С вводом в действие настоящих Правил утрачивает силу Порядок
осуществления расчетов через корреспондентский счет банка от
04.04.1997 N 879.
УПРАВЛЕНИЕ РАСЧЕТОВ
И ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ
Приложение 1
(образец)
РЕЕСТР *)
дебетовых оборотов
по корреспондентскому счету N ___________
_________________________________________
(наименование банка)
" _____ " ________________ 19 ___ г.
Дебет Сумма
реестра
--------------T-----------
Банк получателя АКБ "Белбизнесбанк" -----+320000739906К¦26000000.00
Код ¦ 739¦ ¦
------------------------------------+----+-------------+
Получатель Кредит ¦ разные ¦
-----------------------------------------+ ¦
Сумма прописью Двадцать шесть миллионов ¦ ¦
рублей ¦ ¦
---------T--------T-------------T--------+-------------+-----------
¦ ¦ ¦ +-------------+-----------
N ¦ код ¦ счет ¦код ¦счет ¦ Сумма
документа¦ филиала¦ плательщика ¦филиала ¦получателя ¦
---------+--------+-------------+--------+-------------+-----------
501 ¦ ¦301200613001К¦ ¦301200034000К¦18000000.00
686 ¦ ¦301200227001К¦ ¦301200506000К¦ 8000000.00
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
____________________________
*) Направляется в электронном виде.
Приложение 1
(продолжение)
РЕЕСТР *)
кредитовых оборотов
по корреспондентскому счету N ___________
_________________________________
(наименование банка)
" __ " ______________ 19 ___ г.
Дебет Сумма
реестра
--------------T-----------
Плательщик ¦ разные ¦
-----------------------------------------+-------------+
Банк плательщика АКБ "Белбизнесбанк" ¦ ¦
Кредит ¦ ¦
---------+320000739906К¦10000000.00
Код ¦ 739 ¦ ¦
--------------------------------+--------+ ¦
Сумма прописью Десять миллионов рублей ¦ ¦
---------T--------T-------------T--------+-------------+-----------
¦ ¦ ¦ +-------------+-----------
N ¦ код ¦ счет ¦код ¦счет ¦ Сумма
документа¦ филиала¦ получателя ¦филиала ¦плательщика ¦
---------+--------+-------------+--------+-------------+-----------
66 ¦ ¦301201187001К¦ ¦301200032000К¦ 8000000.00
137 ¦ ¦301200227001К¦ ¦301200034000К¦ 2000000.00
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
____________________________
*) Направляется в электронном виде.
Приложение 2
РЕЕСТР *)
аннулированных платежных сообщений
по корреспондентскому счету N ____________
_______________________________________
(наименование банка)
" ___ " ____________ 19 ___ г.
Банк плательщика ______________________________
---------T-----------T-------------T-------------T-----------------
N ¦Счет ¦Счет ¦Код банка- ¦Сумма
документа¦плательщика¦получателя ¦получателя ¦
---------+-----------+-------------+-------------+-----------------
¦ ¦ ¦ ¦
____________________________
*) Направляется в электронном виде.
Приложение 3
____________________ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК
(наименование банка) РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
ПОРУЧЕНИЕ N __________
" ___ " ______________ 199 __ г.
НА ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ СРЕДСТВ С
КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА
НА СПЕЦИАЛЬНЫЙ СЧЕТ *)
Настоящим поручаем ежедневное перечисление
средств в размере ______________________ с
корреспондентского счета N _____________ в
Национальном банке на наш специальный счет
N ___________________.
Руководитель
М.П. Главный бухгалтер
____________________________
*) Поручение отменяется в первый рабочий день, следующий за
днем представления Национальному банку нового поручения.
Приложение 4
ВЕДОМОСТЬ
оборотов по специальным счетам банков-участников
клиринговой системы *)
Национальный банк Республики Беларусь
за " ___ " _______________ 199 __ г.
Настоящим передаем вам результаты расчетов банков-участников
клиринговой системы
-------------------T-----T---------------------T-----T------------¬
¦Дебет специального¦Сумма¦Кредит специального ¦Сумма¦Неттинговая ¦
¦счета ¦ ¦счета банка-участника¦ ¦позиция ¦
¦банка-участника ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+------------------+-----+---------------------+-----+------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦
+------------------+-----+---------------------+-----+------------+
L------------------+-----+---------------------+-----+-------------
Итого в дебет: Итого кредит:
____________________________
*) Направляется в электронном виде.
Приложение 5
ВЕДОМОСТЬ
оборотов по специальному счету банка-участника
клиринговой системы *)
_______________________________________________
(наименование банка)
за " ___ " _______________ 199 __ г.
Настоящим передаем Вам результаты расчетов банка-участника
клиринговой системы
---------------------T-----T---------------------T-----T-----------
Дебет ¦Сумма¦Кредит ¦Сумма¦Неттинговая
субкорреспондентского¦ ¦субкорреспондентского¦ ¦позиция
счета филиала ¦ ¦счета филиала ¦ ¦
в кредит счета N 1201¦ ¦в дебет счета N 1201 ¦ ¦
---------------------+-----+---------------------+-----+-----------
1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5
---------------------+-----+---------------------+-----+-----------
---------------------+-----+---------------------+-----+-----------
Итого в дебет: Итого в кредит:
____________________________
*) Направляется в электронном виде.
Приложение 6
(образец)
РЕЕСТР *)
кредитовых оборотов
по специальному счету N ___________
_________________________________
(наименование банка)
" __ " ______________ 19 ___ г.
Дебет Сумма
реестра
--------------T-----------
Плательщик ¦ разные ¦
-----------------------------------------+-------------+
Банк плательщика АКБ "Белбизнесбанк" ¦ ¦
Кредит ¦ ¦
---------+320000764906К¦10000000.00
Код ¦ 739 ¦ ¦
--------------------------------+--------+ ¦
Сумма прописью Десять миллионов рублей ¦ ¦
---------T--------T-------------T--------+-------------+-----------
¦ ¦ ¦ +-------------+-----------
N ¦ код ¦ счет ¦код ¦счет ¦ Сумма
документа¦ филиала¦ получателя ¦филиала ¦плательщика ¦
---------+--------+-------------+--------+-------------+-----------
66 ¦ ¦301201187001К¦ ¦301200032000К¦ 8000000.00
137 ¦ ¦301200227001К¦ ¦301200034000К¦ 2000000.00
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
____________________________
*) Направляется в электронном виде.
Приложение 6
(продолжение)
РЕЕСТР *)
дебетовых оборотов
по специальному счету N ___________
_________________________________________
(наименование банка)
" _____ " ________________ 19 ___ г.
Дебет Сумма
реестра
--------------T-----------
Банк получателя АКБ "Белбизнесбанк" -----+320000764906К¦26000000.00
Код ¦ 739¦ ¦
------------------------------------+----+-------------+
Получатель Кредит ¦ разные ¦
-----------------------------------------+ ¦
Сумма прописью Двадцать шесть миллионов ¦ ¦
рублей ¦ ¦
---------T--------T-------------T--------+-------------+-----------
¦ ¦ ¦ +-------------+-----------
N ¦ код ¦ счет ¦код ¦счет ¦ Сумма
документа¦ филиала¦ плательщика ¦филиала ¦получателя ¦
---------+--------+-------------+--------+-------------+-----------
501 ¦ ¦301200613001К¦ ¦301200034000К¦18000000.00
686 ¦ ¦301200227001К¦ ¦301200506000К¦ 8000000.00
¦ ¦ ¦ ¦ ¦
____________________________
*) Направляется в электронном виде.
Приложение 7
РЕЕСТР *)
аннулированных платежных сообщений
по специальному счету N ____________
_______________________________________
(наименование банка)
" ___ " ____________ 19 ___ г.
Банк плательщика ______________________________
---------T-----------T-------------T-------------T-----------------
N ¦Счет ¦Счет ¦Код банка- ¦Сумма
документа¦плательщика¦получателя ¦получателя ¦
---------+-----------+-------------+-------------+-----------------
¦ ¦ ¦ ¦
____________________________
*) Направляется в электронном виде.
Приложение 8
ВЕДОМОСТЬ ПРОВЕРКИ
СОСТОЯНИЯ РАСЧЕТОВ ПО КОРРЕСПОНДЕНТСКОМУ
СЧЕТУ
___________________________________________________________________
(наименование банка)
за ______ 199 __ г. по лицевому счету _____________________________
(месяц) (номер корреспондентского счета
___________________________________________________________________
банка на балансе Национального банка)
Проведено ____________________ Проведено Национальным банком
(наименование банка) по корреспондентскому счету
по счету _________________________ ________________________________
(номер корр.счета на (номер корр.счета на балансе
балансе банка) НБ)
но не проведено в Национальном но не проведено в ______________
банке по корреспондентскому (наименование банка)
счету _________________________ по счету _______________________
(номер корр.счета банка на (номер корр.счета на
балансе НБ) балансе банка)
-----T------T-----T-----T---------T-----T------T-----T-----T-------
дата ¦N ¦сумма¦сумма¦дата ¦дата ¦N ¦сумма¦сумма¦дата
про- ¦док-та¦_____¦_____¦урегули- ¦про- ¦док-та¦_____¦_____¦урегу-
водки¦ ¦ ДТ ¦ КТ ¦рования ¦водки¦ ¦ ДТ ¦ КТ ¦лирова-
¦ ¦ ¦ ¦расхожде-¦ ¦ ¦ ¦ ¦ния
¦ ¦ ¦ ¦ния ¦ ¦ ¦ ¦ ¦расхож-
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦дения
-----+------+-----+-----+---------+-----+------+-----+-----+-------
1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5
-----+------+-----+-----+---------+-----+------+-----+-----+-------
Сальдо по выписке из лицевого Сальдо по лицевому счету на
счета на балансе Национального балансе банка на 1-е _______
банка на 1-е _________________ (месяц)
(месяц)
Итого проведено: _____________ Итого проведено: ___________
Баланс _______________________ Баланс _____________________
Руководитель банка
Главный бухгалтер
<<< Главная
страница | < Назад
|
